قدمت شركة Genesis Global Trading، وهي شركة تابعة لمجموعة العملات الرقمية Digital Currency Group (DCG)، ملفًا لإفلاسها رسميا.

تدين الشركة للدائنين بما لا يقل عن 3.4 مليار دولار، وهي الأحدث في سلسلة من حالات فشل التشفير والتخفيضات الحادة في الوظائف الناجمة عن انخفاض أسعار الأصول الرقمية العام الماضي.

جينيسيس هي أكبر دائن غير مضمون لـ FTX، وهي بورصة تشفير بقيمة 32 مليار دولار تقدمت بنفسها للإفلاس في نوفمبر.

كانت FTX واحدة من أولى البورصات التي عانت من انهيار الأسعار، وأدى انهيارها إلى تسريح أكثر من 100 موظف.

كانت الخسائر التي تكبدتها شركات blockchain غير مسبوقة، حيث يقدر بعض المحللين أن الخسارة الإجمالية للمستثمرين قد تصل إلى 1 تريليون دولار.

ومع ذلك، على الرغم من الاضطرابات واسعة النطاق، لا تزال هناك بعض بوادر الأمل،

على سبيل المثال، شهدت Coinbase زيادة في إيراداتها بأكثر من 50٪ منذ بداية عام 2018، ويوجد الآن أكثر من 2 مليون مستخدم نشط لمحافظ العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم.

دائني جينيسيس

في 26 يوليو 2018، تقدمت شركة الإقراض بالعملة المشفرة Genesis بطلب إفلاس، جاء ذلك بمثابة مفاجأة للكثيرين حيث كانت الشركة قد أعلنت في السابق عن نمو قوي وأرباح عالية.

وبحسب التقارير، فإن شركة جينيسيس مدينة للدائنين بأكثر من 32 مليون دولار، يشمل ذلك الأموال التي تم اقتراضها من مستثمرين مختلفين بالإضافة إلى الأموال التي كانت مستحقة لشركات دخلت Genesis في شراكة معها.

في حين أن هذا قد يبدو وكأنه انتكاسة لصناعة العملات الرقمية، فمن المهم أن نتذكر أنه لا يزال هناك العديد من الشركات التي تعمل بشكل جيد.

تأثير مسار السوق على جينيسيس

تقدمت شركة الإقراض بالعملات المشفرة Genesis بطلب الحماية من الإفلاس بعد تعرضها لخسائر معيقة من انهيار FTX وصندوق التحوط Three Arrows Capital.

إن تقديم  ملف الإفلاس أحدث فشل في التشفير ناجم عن انهيار السوق الذي قضى على حوالي 1.3 تريليون دولار من قيمة الرموز المميزة.

تعرضت شركة Genesis لانهيار شركة تشفير أخرى، وهي شركة Three Arrows Capital، التي أفلست في يونيو من العام الماضي.

، قامت جينيسيس بتمديد 130.6 مليار دولار في شكل قروض تشفير وتداولت 116.5 مليار دولار في الأصول، وفقًا لموقعها على الإنترنت.

وكان أكبر مقترضين لها هما FTX و Three Arrows Capital.

مع تقديم Genesis للإفلاس، فإن هذا يزيل العبء السلبي من السوق، ويمكن لمستثمري العملات المشفرة أخيرًا التركيز على الأساسيات.

تقدمت شركة BlockFi لإقراض العملات المشفرة بإعلان إفلاسها يوم الاثنين ، لتصبح أحدث ضحية للأزمة المالية الناجمة عن انهيار بورصة العملات المشفرة FTX.

أعلنت BlockFi في وقت سابق من هذا الشهر أنها أوقفت عمليات السحب ، مستشهدة بعلاقتها الوثيقة ببورصة FTX التابعة لسام بينكمان-فريد وصندوق التحوط الشقيق ألاميدا. تقدمت FTX و Alameda وعشرات من الشركات التابعة بطلب إفلاس في 11 نوفمبر.

وقالت الشركة في بيان: “منذ الاضطراب ، قامت فرقنا باستكشاف كل استراتيجية وبديل متاح لنا ، مع التركيز بشكل كامل على هدفنا الأساسي المتمثل في بذل قصارى جهدنا لعملائنا”. تأسست في عام 2017 من قبل Zac Prince و Fleury Marquez ، تقدم الشركة قروضًا للعملاء الذين يستخدمون أصول التشفير كضمان. لدى BlockFi ما يقرب من 257 مليون دولار في متناول اليد ، وتتوقع الشركة توفير سيولة كافية لدعمها أثناء إعادة الهيكلة. وسيشمل جزء من إعادة الهيكلة خفض الوظائف ، لكن الشركة قالت إنها بدأت برنامجًا داخليًا لخفض التكاليف بشكل كبير ، بما في ذلك تكاليف العمالة.

الدعم المالي لم يحفظ الشركة من الإنهيار

الشركة التي تتخذ من نيوجيرسي مقراً لها هي واحدة من عدة شركات حصلت على دعم مالي من Bankman-Fred هذا الصيف ، حيث يهدد انخفاض أسعار العملات المشفرة بسحب اللاعبين الرئيسيين في النظام البيئي للأصول الرقمية. في يوليو ، تلقت BlockFi شريان حياة مالي بقيمة 400 مليون دولار من FTX. تسبب انهيار بورصة FTX في حدوث زلازل في جميع أنحاء صناعة العملات المشفرة. بعد فترة وجيزة من الانهيار ، أوقف ذراع الإقراض في شركة الوساطة بالعملات المشفرة Genesis عمليات الاسترداد والقروض الجديدة بعد أن تجاوز عدد “غير طبيعي” من طلبات السحب سيولة السيولة الحالية ، بسبب الاضطراب. بسبب إفلاس FTX.

انخفضت عملة بيتكوين إلى ما دون علامة 20000 دولار اليوم السبت، مما يزيد من الانهيار الكبير في العملات المشفرة.

وانخفض سعر العملة المشفرة الكبرى بنسبة 9٪ في غضون 24 ساعة لتصل إلى 19217.81 دولارً، وفقًا لبيانات Coin Metrics.

وكانت آخر مرة انخفضت فيها عملة بيتكوين دون هذا المستوى في شهر ديسمبر 2020. كما انخفضت إيثريوم، ثاني أكبر عملة مشفرة، بنسبة 10٪ إلى 997.75 دولار، وهو أدنى مستوى لها منذ شهر يناير 2021.

ويكافح مستثمرو العملات المشفرة مع الزيادات الكبيرة في أسعار الفائدة من جانب الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي وتفاقم أزمة السيولة التي دفعت اللاعبين الرئيسيين إلى مواجهة صعوبات مالية.

وتم تشديد شروط الائتمان بشكل ملحوظ حيث انخفضت قيم الأصول الرقمية في جميع المجالات، مما دفع بعض المقرضين للمطالبة بسداد جزئي أو كامل للقروض التي سبق لهم تقديمها إلى مستثمري العملات المشفرة.

كما أدى الارتفاع السريع في أسعار الفائدة الأمريكية – نتيجة محاولات الاحتياطي الفيدرالي لكبح جماح التضخم المرتفع – إلى تفاقم عمليات بيع الأصول ذات المخاطر العالية.

ورفع بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بمقدار 75 نقطة أساس، وهي أكبر زيادة له منذ عام 1994. وقد أدى ذلك إلى التراجع عن الأصول الخطرة من جميع القطاعات، بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة.

وفي مكان آخر، لا تزال العملات المشفرة تترنح نتيجة تداعيات انهيار عملتين رئيسيتين بقيمة 60 مليار دولار في الشهر الماضي.

وانهار سعر عملة TerraUSD المستقرة خوارزميًا USTC، التي كان من المفترض أن تكون قيمتها دولار واحد، إلى 0.006826 دولار، وأخذت معها عملة مرتبطة بها تسمى لونا.

وأوقف هذا الأسبوع مقرض العملة المشفرة Celsius Network الذي تبلغ قيمته 3 مليارات دولار عمليات السحب. وألقى باللوم على ما قال إنها ظروف السوق القاسية. وأدى ذلك إلى منع المستخدمين من الوصول إلى أموالهم وإثارة مخاوف من أنه قد يواجه الإفلاس.

عملة بيتكوين المشفرة تنهار بشدة

يعمل Celsius Network مثل البنك إلى حد كبير، حيث يأخذ العملات المشفرة من المستثمرين ويقرضها للمؤسسات لتوليد عائد على الودائع. ولديه الكثير من الأصول في ما يسمى مساحة التمويل اللامركزية.

كما أن هناك لاعب رئيسي آخر، Three Arrows Capital، عالق في خضم أزمته للسيولة. ويقال إن صندوق التحوط بقيمة 10 مليارات دولار على وشك الإفلاس بعد أن أدى التراجع في أسواق العملات المشفرة إلى تقليل قيمة مقتنياته.

وكان Three Arrows Capital مستثمرًا في تيرا، وراهن على العديد من العملات بما في ذلك بيتكوين وإيثريوم وسولانا.

وتعرضت Three Arrows Capital لعمليات تصفية بقيمة 400 مليون دولار من قبل شركات الاقراض. وكانت BlockFi إحدى الشركات التي شاركت في تلك التصفيات.

وقال زو شو، الشريك المؤسس للشركة، إنه في طور التواصل مع الأطراف المعنية وملتزم تمامًا بالعمل على ذلك. ويأمل الصندوق في التوصل إلى اتفاق مع الدائنين يمنحه مزيدًا من الوقت لوضع خطة. ولا تزال الشركة تعمل في سعيها لإيجاد حل.

وأوضح لصحيفة وول ستريت جورنال أن Three Arrows Capital تستكشف الخيارات بما في ذلك بيع الأصول والإنقاذ من قبل شركة أخرى لتفادي الانهيار.

وانخفض إجمالي القيمة السوقية للعملات المشفرة، التي تجاوزت 3 تريليونات دولار في شهر نوفمبر من العام الماضي، إلى 846 مليار دولار.